La transformación que vive Baleares como destino de inversión y residencia para grandes patrimonios está cambiando también la manera de entender la banca privada. Frente a un modelo tradicional centrado en la comercialización de productos financieros, cada vez más clientes demandan un asesoramiento integral capaz de coordinar todas las dimensiones de su patrimonio. Es en ese contexto donde Andbank está desarrollando su proyecto en las islas, con una propuesta que sitúa el conocimiento especializado y la independencia por encima de la venta de productos.
Tras cerca de dos años de actividad en Baleares y ocho meses en su nueva sede de Palma, la entidad ha consolidado un modelo dirigido a empresarios, familias empresarias y grandes patrimonios que buscan un interlocutor capaz de aportar valor añadido en ámbitos que trascienden la gestión de inversiones.
"Nunca pretendemos ser el banco principal del cliente", explica Catalina Gelabert, directora del Centro de Banca Privada de Andbank en Baleares. "Lo que queremos es complementar la relación que ya mantiene con otras entidades y ofrecerle soluciones que, en muchas ocasiones, no encuentra dentro de la banca tradicional."
La diferencia, según Gelabert, no reside tanto en los productos financieros como en la forma de abordar cada patrimonio.
Mientras buena parte del sector continúa orientando su actividad hacia objetivos comerciales, Andbank basa su propuesta en la arquitectura abierta y en el acceso a un amplio equipo de especialistas que trabajan conjuntamente con el banquero privado.
Fiscalistas, expertos en planificación patrimonial, family office, operaciones corporativas (M&A), inversiones inmobiliarias, multicustodia o especialistas en capital privado forman parte de un ecosistema que permite diseñar soluciones completamente personalizadas.
"Primero escuchamos al cliente. Después buscamos qué herramientas pueden aportarle valor. No tenemos campañas comerciales ni objetivos ligados a un producto concreto, por lo que podemos recomendar aquello que realmente creemos que encaja con sus necesidades."
Ese planteamiento permite ofrecer tanto vehículos propios como productos de gestoras nacionales e internacionales, manteniendo una arquitectura completamente abierta.
El auge de las inversiones alternativas
Uno de los ámbitos donde la entidad observa un mayor interés es el del capital privado o private equity. Andbank combina su propia gestora especializada, Actyus, con una red de más de una treintena de firmas internacionales previamente seleccionadas por sus equipos de análisis. La oferta incluye inversiones vinculadas al sector hotelero, inmobiliario, financiación empresarial, deuda privada o leasing aeronáutico, entre otras alternativas.
Pero la propuesta va más allá del acceso a estos vehículos. La entidad acompaña al cliente durante toda la vida de la inversión, realizando el seguimiento de las operaciones y proporcionando asesoramiento continuo.
A ello se suma el creciente interés por soluciones de planificación fiscal y patrimonial que permiten optimizar la gestión del patrimonio familiar a largo plazo, un ámbito donde Baleares presenta una demanda creciente entre empresarios y nuevos residentes.
Un proyecto pensado para crecer desde Baleares
La oficina de Palma ya trabaja con clientes de Mallorca, Menorca e Ibiza, mientras la entidad estudia ampliar progresivamente su presencia en el conjunto del archipiélago a medida que continúe aumentando el patrimonio gestionado.
La prioridad inmediata pasa por incorporar nuevos profesionales especializados en banca privada, uno de los perfiles más demandados del sector.
Para Gelabert, el atractivo del proyecto reside precisamente en la autonomía que ofrece a cada banquero y en el respaldo permanente de una estructura altamente especializada.
"La banca privada no entiende de horarios. Muchas veces las decisiones importantes se toman durante una comida, un evento o una conversación informal. Nuestro trabajo consiste en estar disponibles cuando el cliente nos necesita y contar siempre con el especialista adecuado para responder con rapidez."
Cap Rocat, una extensión natural de su manera de entender la banca privada
La misma filosofía explica la presencia de Andbank en el Festival Cap Rocat. La entidad no concibe este tipo de colaboraciones como una acción publicitaria, sino como una oportunidad para reforzar la relación con sus clientes en un entorno que comparte los mismos valores que intenta transmitir desde la banca privada.
"No buscamos aparecer ante miles de personas. Preferimos participar en experiencias que nuestros clientes recuerden durante mucho tiempo."
Tras asistir a la pasada edición, Gelabert encontró en el festival una representación muy fiel de la forma en la que Andbank entiende el servicio al cliente: excelencia, discreción, atención al detalle y un trato profundamente personalizado.
Por ello, la colaboración con el Festival Cap Rocat responde a una estrategia muy concreta. La entidad quiere que los clientes invitados vivan una experiencia difícilmente replicable, donde la cultura, el patrimonio y la hospitalidad se convierten en una prolongación natural de la relación que mantiene con ellos durante todo el año.
Porque, según defiende Andbank, la confianza no se construye únicamente alrededor de una mesa donde se habla de inversiones. También nace compartiendo experiencias capaces de generar vínculos duraderos. En ese sentido, el Festival Cap Rocat representa mucho más que un acontecimiento cultural: simboliza una forma de entender las relaciones personales que conecta plenamente con la evolución de la banca privada en Baleares.
