Baleares se ha convertido en la comunidad autónoma con mayor crecimiento en patrimonio en Fondos de Inversión durante 2024, con un aumento del 21,3%, lo que eleva el volumen total gestionado hasta los 6.067 millones de euros, según los datos del último informe del Observatorio Inverco. Este dato no solo representa un récord histórico para el archipiélago, sino que también coloca a Baleares a la cabeza del ranking nacional de crecimiento, por delante de Galicia y Andalucía.
Este impulso se enmarca en un contexto de máxima expansión del ahorro en Fondos a nivel nacional, que superó por primera vez los 399.000 millones de euros, con una rentabilidad media del 6,9% y unas suscripciones netas próximas a los 26.500 millones.
Uno de los aspectos más llamativos del informe es la preferencia de los inversores baleares por productos conservadores. El 55,3% del patrimonio en Fondos en las Islas está canalizado en vehículos Monetarios y de Renta Fija, lo que supone la mayor proporción de toda España. Esta tendencia está en línea con el reequilibrio general de carteras hacia activos de menor riesgo, especialmente tras un año de volatilidad contenida en los mercados.
Por otra parte, la ratio Fondos/depósitos creció dos puntos, del 16,3% al 18,3%, lo que indica un cambio progresivo en los hábitos de inversión de los residentes. No obstante, Baleares aún presenta una ratio Fondos/PIB del 13,6%, por debajo de la media nacional del 25,1%, lo que revela un notable margen de crecimiento en el futuro inmediato.
A pesar del liderazgo de Baleares en crecimiento porcentual, Madrid, Cataluña y País Vasco siguen acumulando más de la mitad del total del patrimonio invertido en Fondos a nivel estatal (52,8%). A nivel provincial, Palma de Mallorca se encuentra en proceso de consolidación como uno de los polos de inversión emergentes, aunque aún por detrás de grandes plazas como Madrid, Barcelona o Vizcaya.
En cuanto al perfil general del inversor en España, el número de cuentas de partícipes cerró 2024 por encima de los 16,6 millones, un 3,4% más que el año anterior. Este dato confirma que los Fondos de Inversión siguen ganando terreno como instrumento clave para el ahorro familiar.
Fondos, pieza central del ahorro en Baleares
En línea con la tendencia nacional, los hogares en las Islas han apostado decididamente por los Fondos como vehículo para proteger y rentabilizar su patrimonio. El director de Estudios del Observatorio Inverco, José Luis Manrique, apunta que “los Fondos de Inversión siguen consolidándose como la opción preferida por las familias españolas”, destacando su diversificación y resistencia ante la incertidumbre financiera.
Baleares, con su potente red de entidades financieras y una creciente cultura de planificación económica, está bien posicionada para seguir liderando este cambio estructural en el ahorro, que sitúa a los Fondos como pieza clave en la economía de los hogares.
